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PLAN FINANCIERO PERSONAL

Si valoras la asesoría personalizada, profesional, cercana y a la medida: estás en el lugar correcto.Te acompañamos y capacitamos con herramientas y conocimientos para que puedas tomar buenas decisiones financieras. Partiremos de lo básico: presupuesto, fondo de emergencia, cancelación de deudas y estrategia de inversión.

Contempla la revisión y evaluación de:​

Ingresos y gastos ​
Tendrás un diagnóstico de tus ingresos y gastos, en donde podrás identificar tu perfil de consumo en función de tus ingresos, conductas y metas. Con herramientas y recomendaciones concretas para optimizarlos.
Deudas
Tendrás un diagnóstico de tus deudas. Con propuestas para que puedas reestructurar con la entidad financiera, de la manera que más te beneficie. Verás optimizados los costos financieros y los impactos tributarios.
Inversiones
Te llevarás un diagnóstico sobre tus inversiones, y propuestas acordes a tus metas. Aquí podrás identificar los impuestos y comisiones asociadas. Si no tienes inversiones, descubrirás cuál es la que se ajusta mejor a tus objetivos y cuándo es el mejor momento para iniciar.
Situación tributaria
Vas a poder conocer y entender en detalle tu situación tributaria. Cuáles son los impuestos a los que estás afecto y si existen beneficios tributarios que puedas aprovechar.
Productos financieros
Vas a poder identificar los productos financieros más adecuados segun cada necesidad. Conocerás sus costos, beneficios y cómo utilizarlos de manera consciente y cuidadosa: sin afectar tu plan y sin alejarte de tus objetivos.

GESTIÓN PARA LA OBTENCIÓN CRÉDITO HIPOTECARIO

Comprar una propiedad es una de las decisiones financieras más importantes en tu vida. Pero¿cómo elegir y acceder al crédito hipotecario más conveniente?
Al contratar nuestro servicio recibirás asesoramiento experto y personalizado en cada una de las etapas. Comenzaremos evaluando tu situación financiera, luego te ayudamos a gestionar la documentación requerida y para finalizar, determinamos la mejor alternativa de crédito y negociamos las mejores condiciones con la entidad financiera seleccionada.
Así, te sentirás acompañado por expertos desde la solicitud inicial hasta la firma final del contrato.

Etapas y aspectos que considera este servicio:

1. Análisis de Viabilidad:
Evaluación detallada de la situación financiera del cliente para determinar la viabilidad de obtener un crédito hipotecario y definir la capacidad de  endeudamiento.
2. Asesoramiento Personalizado: 
Orientación experta para seleccionar el tipo de crédito más adecuado según las necesidades y perfil financiero del cliente, considerando variables como tasas de
interés, plazos y condiciones de pago.
3. Gestión de Documentación
Ayuda en la recopilación y organización de la documentación necesaria para la solicitud de
crédito hipotecario, asegurando que todos los requisitos sean cumplidos de manera eficiente y oportuna.
4. Negociación con Entidades Financieras:
 Intermediación con Bancos y entidades financieras para obtener las mejores condiciones de crédito
hipotecario posibles, negociando tasas de interés favorables y términos que beneficien al cliente.
5. Seguimiento Continuo: 
Acompañamiento durante todo el proceso, desde la solicitud inicial hasta la aprobación del crédito hipotecario
y la firma final del contrato, asegurando que el cliente esté informado en cada etapa y resolviendo cualquier consulta o inconveniente
que pueda surgir.
 
Para conocer más información de este servicio: