Finanzas Personales
PLAN FINANCIERO PERSONAL
Cuéntanos de ti y juntos diseñaremos el Plan Financiero Personal adecuado para definir tus objetivos financieros y transformarlos en una realidad.
Te entrenaremos (capacitaremos) para que puedas tomar decisiones correctas partiendo desde lo básico: presupuesto, fondo de emergencia, cancelación de deudas y estrategia de inversión.
Este plan personalizado considera:
Mis Ingresos y Gastos
- Identificaremos y clasificaremos cada uno de tus gastos en función de tus ingresos, conductas de consumo y tus metas. Te entregaremos un diagnóstico detallado junto con herramientas y recomendaciones concretas para optimizarlos.
Mis Deudas
- La tranquilidad es la base para alcanzar objetivos. Juntos vamos a identificar y clasificar tus deudas de corto y largo plazo: con bancos, casas comerciales, automotoras, familiares y otros.
- Te entregaremos un diagnóstico que incluye cuánto pagas en intereses mensual y anualmente, qué proporción de tus ingresos se destina a deudas, y diseñaremos una propuesta para que puedas reestructurar con tu banco -u otro- ajustándose a tu planificación.
- Optimizaremos los costos financieros y los impactos tributarios.
Mis Inversiones
- Revisaremos en detalle cada una de tus inversiones incluyendo: Seguros con ahorro, Fondos mutuos, Depósitos a Plazo, Acciones, APV, Cuenta 2 e incluso si hay saldos sin invertir en cuenta corriente.
- Clasificaremos tus inversiones, revisaremos los impuestos y comisiones asociadas. Te entregaremos un diagnóstico inicial y una propuesta acorde a tus metas.
- Si aún no tienes inversiones, descubriremos cuál es la que se ajusta de mejor manera con tus objetivos y cuándo es el mejor momento para empezar!
Mis Situación Tributaria
- Queremos que conozcas y entiendas los impuestos a los que estás afecto.
- Revisaremos en detalle tu situación tributaria y te ayudaremos a clarificar todas tus dudas. Como parte del proceso, detectaremos si existen beneficios tributarios que puedas aprovechar.
- Queremos aportar y crear conciencia en torno a los impuestos personales, su cumplimiento e impacto.
Mis Productos Financieros
- Juntos analizaremos los productos financieros que usas a diario, identificando el más adecuado según cada necesidad y conoceremos sus costos asociados. Además te enseñaremos sus beneficios y cómo utilizarlos.
- Te ayudaremos a usar los productos financieros de manera consciente y cuidadosa, sin afectar tu plan y sin alejarnos de tus objetivos financieros.